Bancile americane, in goana nebuna dupa lichiditati
Scris de Daniel Ionascu
Experientele „la limita mortii” ale principalelor banci americane in toamna anului trecut fac ca gigantii bancari sa acumuleze lichiditati uriase, de parca s-ar pregati pentru o noua criza.
Citigroup si-a dublat banii din conturi, de la falimentul Lehman Brothers din toamna anului trecut, pana la 244,2 miliarde de dolari, potrivit Bloomberg. In total, Citigroup are active lichide (cash, depozite la alte banci, certificate de trezorerie etc.) in valoare de 450,3 miliarde de dolari, adica 24% din toate activele sale, fata de 16% in iunie 2008. Banca a primit 45 de miliarde de dolari de la guvernul SUA in noiembrie 2008. Numai cash-ul si depozitele la alte banci reprezinta 131,4 miliarde de dolari, fata de 47,1 miliarde de dolari cat avea Warren Buffett, prin Berkshire Hathaway, la maximul sau, in trimestrul al treilea din 2007. „In cei 44 de ani in sector, n-am vazut niciodata o companie cu atatia bani ca aceasta” a spus Richard X. Bove, analist la Rochdale Securities.
Daca banii Citi, care aduc o dobanda de 0,63%, ar fi fost imprumutati la o dobanda de 7,2%, banca ar fi primit cel putin 8,65 miliarde de dolari mai mult numai din dobanda anuala. Riscul este ca firmele sau populatia sa nu plateasca banii inapoi, ceea ce ar fi facut ca banca sa piarda din cauza creditelor neperformante.
Banii JP Morgan
JP Morgan Chase are lichiditati de 453,6 miliarde de dolari, din care 80,7 miliarde depozite la alte banci. Cifra reprezinta 22% din totalul activelor sale, fata de 9,5% cat era inainte de falimentul Lehman. JP Morgan a primit 25 de miliarde de dolari de la Guvern, pe care i-a platit inapoi in aceasta vara.
Bank of America, care si ea a primit 45 de miliarde de dolari are active lichide de 422,6 miliarde de dolari, sau 19% din total, fata de 17% in iunie 2008. Bank of America a preluat Merrill Lynch in decembrie 2008.
Wells Fargo e mai putin lichida
In acelasi timp, Wells Fargo, care a obtinut 25 de miliarde de dolari anul trecut de la autoritati, are lichiditati de 201 miliarde de dolari, sau 16% din active. Cifra e in scadere, fata de 17% detinute inaintea falimentului Lehman. Banca are nevoie de mai putine active lichide deoarece se finanteaza din depozitele clientilor sai, care sunt mai stabile in timpuri de stres economic sau al pietelor decat finantarea pe termen scurt, spune Mary Eshet, purtator de cuvant al Wells Fargo. Aceasta a achizitionat Wachovia anul trecut.
Bove prezicea intr-un raport din 23 octombrie ca veniturile Wells Fargo din dobanzi, care sunt 52% din totalul celui de-al treilea trimestru, vor scadea in viitoarele trimestre, partial din cauza ca autoritatile fac presiuni asupra bancii pentru a-si muta banii in active care dau dobanzi mai mici, dar care sunt mai riscante. „Pur si simplu banca nu e la fel de lichida ca si contracandidatii sai” spune el. Wells Fargo este a treia banca americana dupa depozite, cu 813,7 miliarde de dolari depusi la institutie de populatie si alte institutii.
Lichiditatea combinata a celor mai mari 4 banci americane a crescut cu 67%, pana la 1,53 trilioane de dolari la 30 septembrie, fata de 914,2 miliarde de dolari in iunie 2008, inainte de colapsul Lehman.
Etichete: Bank of America, Berkshire Hathaway, Citigroup, depozite, extern, JPMorgan Chase, Merrill Lynch, profit, stiri, Wachovia, Warren Buffett, Wells Fargo
