Lista bancilor europene “prea mari pentru a da faliment” a crescut in criza
Scris de Daniel Ionascu
Un numar de 15 banci europene au active mai mari decat statele din care provin, fata de 10 in urma cu doar zece ani in urma.
Circa 353 de banci europene au crescut in marime de la inceputul lui 2007, potrivit datelor compilate de Bloomberg. In timp ce Comisia Europeana a inceput sa sparga mai multe banci salvate de stat de la pieire (ING, RBS, Lloyds, Commerzbank), autoritatile de reglementare din domeniu ale fiecarui stat nu au ajuns la aceeasi performanta. Activele bancilor europene au crescut in medie cu 25% in timp ce in SUA cresterea e de 20%.
Marea Britanie
Activele Royal Bank of Scotland au crescut cu 2.914% in ultimii 10 ani pana in 2008 prin achizitii, trading si creditare. In aceasta perioada, banca a cheltuit 140 de miliarde de dolari pe achizitii, culminand cu achizitia olandezilor de la ABN Amro in 2007, ceea ce a a dus la cea mai mare operatiune de salvarea unei banci. HSBC are 1,12 trilioane de dolari in active si imprumuturi efectuate de 925 miliarde de dolari. Numai 18 din primele 100 de banci europene au mai multe depozite decat credite, ceea ce le reduce dependenta lor de finantare externa pentru operatiuni. Activele HSBC au crescut cu 30% de la inceputul lui 2007. In schimb, Barclays si-a crescut dependenta de sectorul bancilor de investitii dupa achizitia operatiunilor nord-americane ale Lehman Brothers si si-ar produce jumatate din profitul sau din 2011 din acest sector.
BNP Paribas, cea mai mare banca din lume
BNP Paribas a ajuns acum, dupa preluarea grupului belgian Fortis cea mai mare banca din lume dupa active. Banca a crescut cu 59% din 2007 pana acum, pana la active totalizand 3,5 miliarde de dolari. Activele Barclays, din Londra, au urcat cu 55%, pana la 2,6 trilioane de dolari sau 108% din produsul intern brut al Marii Britanii.
Banco Santander profita
Banco Santander a ajuns la 1,08 trilioane de euro active, cat PIB-ul Spaniei. Cresterea a fost de 30%. RBS a anuntat ca isi va reduce balanta cu 40% in urmatorii 5 ani dupa ce CE a ordonat dezmembrarea. Insa, CE nu are autoritate asupra bancilor care nu au fost salvate iar BNP Paribas si Santander au profitat de slabiciunile rivalilor pentru a face achizitii. Un numar de 38 din cele mai mari 100 institutii financiare europene au active mai mari decat la inceputul anului. Deutsche Bank AG, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA- din Spania si UniCredit SpA au mai putini bani fata de necesar, potrivit Standard & Poor’s.
Performante slabe
Bancile salvate de stat au fost cei mai slabi performeri in indexul Bloomberg European Banks Index, care urmareste 64 de banci. Actiunile RBS au scazut cu 85%, Lloyds a scazut cu 63%, Commerzbank 58% iar Dexia 43%, comparativ cu o scadere de 18% a indexului. UBS a anuntat pierderi si rescrieri ale valorilor contabile ale activelor de 57,8 miliarde de dolari (57,5 miliarde franci) si a luat de la guvern 6 miliarde de franci drept ajutor. Banca si-a redus activele cu 37% de la startul lui 2007. In cazul Santander, 85% din venituri provin din operatiunile de retail si comercial, fara divizie de investitii.
Raport periculos
Cele mai mari 5 banci americane- Bank of America, JP Morgan, Citigroup, Wells Fargo si Goldman Sachs aveau la 30 septembrie active totaliand 8,3 miliarde de dolari, circa 60% din PIB-ul SUA. Cifra este de 3 ori mai mare fata de top 5 in 1999. In Marea Britanie, cele mai mari 5 banci- HSBC, Barclays, RBS, Lloyds si Standard Chartered Plc – au active totalizand 6,1 trilioane de lire sterline, sau de 4 ori PIB-ul britanic. Cu o decada in urma aveau doar 1,2 trilioane de lire.
Too big to fail in Romania
Activele primelor 5 banci din Romania totalizau la 1 iulie 2009 42,86 miliarde de euro. Daca adaugam si urmatoarele doua banci, socotite de Banca Nationala a Romaniei (BNR) drept banci mari se ajunge la 51,5 miliarde de euro, fata de un produs intern brut (PIB) de 117,3 miliarde de euro in acest an sau 133 miliarde de euro in 2008. Pentru Romania, totalul se apropie periculos de rezultatul pentru SUA, insa de aici lipsesc Morgan Stanley, care are potrivit topului Forbes 2000 active de 658 miliarde de dolari si PNC Financial cu 291 miliarde de dolari.
BCR 16,039 miliarde euro
BRD 12,355
Volksbank 5,359
Raiffeisen 4,737
Alpha Bank 4,376
Unicredit Tiriac 4,359
Banca Transilvania 4,269
Top 5 42,86
Top 7 51,49
Etichete: Alpha Bank, Barclays, BCR, BNP Paribas, BRD, Commerzbank, Deutsche Bank, exclusiv, extern, HSBC, ING, Lloyds, Raiffeisen, RBS, Romania, stiri, too big to fail, UE, Unicredit Tiriac, Volksbank
